2017年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册【含高频

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内容简介
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第1章　金融、资产管理与投资基金
　第一节　金融市场与资产管理行业
　第二节　投资基金
　【本章练习】
第2章　证券投资基金概述
　第一节　证券投资基金的概念与特点
　第二节　证券投资基金的运作与参与主体
　第三节　证券投资基金的法律形式和运作方式
　第四节　证券投资基金的起源与发展
　第五节　我国证券投资基金业的发展历程
　第六节　证券投资基金业在金融体系中的地位与作用
　【本章练习】
第3章　证券投资基金的类型
　第一节　证券投资基金分类概述
　第二节　股票基金
　第三节　债券基金
　第四节　货币市场基金
　第五节　混合基金
　第六节　保本基金
　第七节　交易型开放式指数基金（ETF）
　第八节　QDII基金
　第九节　分级基金
　【本章练习】
第4章　证券投资基金的监管
　第一节　基金监管概述
　第二节　基金监管机构和行业自律组织
　第三节　对基金机构的监管
　第四节　对基金活动的监管
　第五节　对非公开募集基金的监管
　【本章练习】
第5章　基金职业道德
　第一节　道德与职业道德
　第二节　基金职业道德规范
　第三节　基金职业道德教育与修养
　【本章练习】
第6章　基金的募集、交易与登记
　第一节　基金的募集与认购
　第二节　基金的交易、申购和赎回
　第三节　基金的登记
　【本章练习】
第7章　基金信息披露
　第一节　基金信息披露概述
　第二节　基金主要当事人的信息披露义务
　第三节　基金募集信息披露
　第四节　基金运作信息披露
　第五节　特殊基金品种的信息披露
　【本章练习】
第8章　基金客户和销售机构
　第一节　基金客户的分类
　第二节　基金销售机构
　第三节　基金销售机构的销售理论、方式与策略
　【本章练习】
第9章　基金销售行为规范及信息管理
　第一节　基金销售机构人员行为规范
　第二节　基金宣传推介材料规范
　第三节　基金销售费用规范
　第四节　基金销售适用性
　第五节　基金销售信息管理
　【本章练习】
第10章　基金客户服务
　第一节　基金客户服务概述
　第二节　基金客户服务流程
　第三节　投资者教育工作
　【本章练习】
第11章　基金管理人的内部控制
　第一节　内部控制的目标和原则
　第二节　内部控制机制
　第三节　内部控制制度
　第四节　内部控制的主要内容
　【本章练习】
第12章　基金管理人的合规管理
　第一节　合规管理概述
　第二节　合规管理机构设置
　第三节　合规管理的主要内容
　第四节　合规风险
　【本章练习】
                                                                                                                                                                                                    内容简介                                                                                            
??为了帮助考生顺利通过基金从业资格考试科目，我们根据最新版《证券投资基金》教材的内容及相关法律法规精心编写了基金从业资格考试“基金法律法规、职业道德与业务规范”辅导系列。
??本书是基金从业资格考试科目“基金法律法规、职业道德与业务规范”的必背手册。本书遵循2016年基金从业资格考试大纲的章目编排，共分12章，每章包括以下内容。
??【知识结构】清晰勾勒出每章知识脉络，使考生明确本章知识点分布，准确把握复习主线。
??【大纲要求】标明了考试大纲规定需要掌握的知识内容。
??【要点详解】根据考试相关教材及最新相关法律、法规和规范性文件对考试大纲的所有考点进行了讲解。同时基于对历年真题的深入研究，标记出考试中出现的高频考点，并选用经典考试真题，对考点进行诠释。
??【本章练习】根据重要考点，精选习题，选择习题难度与真题相近，便于考生检验学习效果，巩固知识点。
??如果相关法律法规、考试大纲以及其他考试资料发生变化，我们会及时对本书进行修订和说明，系统会立即自动提示您免费在线升级您的产品。
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内容预览
第1章　金融、资产管理与投资基金
【大纲要求】


【知识结构】

【要点详解】
第一节　金融市场与资产管理行业
一、金融与居民理财
1．金融、理财的含义
（1）金融，即货币资金的融通。
（2）理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。
2．居民理财的方式
（1）货币储蓄，是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄具有保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。
（2）投资，是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报。所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。投资的特征是：未来收益具有不确定性。
【真题1.1】以下关于投资概念的描述，错误的是（　　）。
A．投资未来收益具有不确定性
B．投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率
C．投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间
D．投资的产出会大于投入
【答案】D查看答案
【解析】投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。
二、金融市场
1．金融市场的含义
金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。
2．金融市场的分类
按照不同的标准，可将金融市场分为不同类型，如表1-1所示。
表1-1金融市场的分类


3．金融市场的构成要素
（1）市场参与者
金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人、企业居民。其中，金融机构的作用主要体现在两个方面：①金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道；②金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。居民是金融市场上主要的资金供给者。
（2）金融工具
金融工具的含义需要从以下四个方面把握：①金融工具是金融市场上进行交易的载体；
②最初金融工具被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证；③金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护；④金融工具具有广泛的社会可接受性，随时可以流通转让。
（3）金融交易的组织方式
金融交易的组织方式是指组织金融工具交易时采用的方式。
金融交易主要有以下三种组织方式：①有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式；②在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式；③电信网络交易方式。
三、金融资产与资产管理行业
1．金融资产
在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。
金融资产一般分为：①债权类金融资产，以票据、债券等契约型投资工具为主；②股权类金融资产，以各类股票为主。
【真题1.2】以下均为债权类金融资产的是（　　）。
A．基金、国债期货
B．城投债、限售股
C．可转债、票据
D．现金、定期分红蓝筹股
【答案】C查看答案
【解析】金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。
2．资产管理与资产管理行业
（1）资产管理的定义
资产管理是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资，提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。
（2）资产管理的特征
①从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。
②从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；
③从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。
（3）资产管理行业的功能和作用
从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业。资产管理行业的功能和作用包括：
①为市场经济体系有效配置资源。
②帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。
③创造出广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。
④对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。
（4）资产管理的范围
资产管理广泛涉及银行、证券、保险、基金、信托、期货等行业，但是具体范围并无明确界定。美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细划分，可以提供一些借鉴。从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。
四、我国资产管理行业的状况
1．我国资产管理行业所提供的资产管理产品
近年来，随着我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松，投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务，除公募基金、私募基金、信托计划外，还提供券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等各种资产管理产品。
2．我国资产管理行业的机构类型及其从事的资产管理业务的具体内容如下：
（1）基金管理公司及子公司：公募基金和各类非公募资产管理计划。
（2）私募机构：私募证券投资基金、私募股权投资基金、私募风险／创业投资基金等。
（3）信托公司：集合资金信托。
（4）证券公司及其资管子公司：集合资产管理计划、定向资产管理计划。
（5）期货公司：期货资产管理业务。
（6）保险资产管理公司：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。
（7）商业银行：银行理财产品（除资金池业务和贷款通道业务）。

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