2017年证券从业资格考试《金融市场基础知识》过关必做1200题（含历年真题）

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内容简介
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第一章　金融市场体系
　第一节　全球金融体系
　第二节　中国的金融体系
　第三节　中国多层次资本市场
第二章　证券市场主体
　第一节　证券发行人
　第二节　证券投资者
　第三节　中介机构
　第四节　自律性组织
　第五节　监管机构
第三章　股票市场
　第一节　股　票
　第二节　股票发行
　第三节　股票交易
第四章　债券市场
　第一节　债　券
　第二节　债券的发行与承销
　第三节　债券的交易
第五章　证券投资基金与衍生工具
　第一节　证券投资基金
　第二节　衍生工具
第六章　金融风险管理
　第一节　风险概述
　第二节　风险管理

内容预览
第一章　金融市场体系
第一节　全球金融体系
一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）
1．下列各个国际组织中，（　　）属于全球金融体系的主要参与者。[2017年2月真题]
A．国际交流发展计划
B．世界知识产权组织
C．国际货币基金组织
D．国际战略研究所
【答案】C查看答案
【解析】A项，国际交流发展计划的目的是建立一个“新的、更为公正和更为有效的世界新闻和交流秩序”；B项，世界知识产权组织致力于促进使用和保护人类智力作品；D项，国际战略研究所主要研究核时代的国防安全和防务政策。
2．发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场，称为（　　）。[2016年7月真题]
A．二级市场
B．一级市场
C．二板市场
D．主板市场
【答案】B查看答案
【解析】证券发行市场又称一级市场或初级市场，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。证券交易市场又称二级市场或次级市场，是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。
3．金融市场的最基本功能是（　　）。[2016年3月真题]
A．融资功能
B．风险管理
C．信息生产
D．公司控制
【答案】A查看答案
【解析】金融市场在市场体系中具有特殊的地位，其中最基本的功能是满足社会再生产过程中的投融资需求，促进资本的集中与转换等。
4．资产证券化最早起源于（　　）。[2015年11月真题]
A．美国
B．德国
C．英国
D．希腊
【答案】A查看答案
【解析】资产证券化起源于美国，最初是储蓄银行、储蓄贷款协会等机构的住宅抵押贷款的证券化，接着商业银行也纷纷效仿，对其债权实行证券化，以增强其资产的流动性和市场性。
5．长期资本流动的主要方式不包括（　　）。[2015年11月真题]
A．国际直接投资
B．银行资金调拨
C．国际证券投资
D．国际贷款
【答案】B查看答案
【解析】长期资本流动是指使用期限在一年以上或未规定使用期限的资本流动，包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种主要方式。
6．世界银行于1944年成立，是全球最大的（　　）机构。[2015年9月真题]
A．货币发行
B．金融定价
C．发展援助
D．商业贷款
【答案】C查看答案
【解析】世界银行于1944年成立，目的是改善成员国的国际收支状况，并促进其经济长期健康发展，是世界上最大的发展援助机构之一。
7．一般情况下，中央银行采取宽松的货币政策将导致股价水平（　　）。[2015年3月真题]
A．不变
B．盘整
C．下降
D．上升
【答案】D查看答案
【解析】政府倾向于实施较为宽松的货币政策时，中央银行就会大量购进有价证券，从而使市场上货币供给量增加，推动利率下调，资金成本降低，从而企业和个人的投资和消费热情高涨，生产扩张，利润增加，这又会推动股票价格上涨。
8．下列关于失业率的说法，不正确的是（　　）。[2014年9月真题]
A．失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比
B．通常所说的充分就业是指失业率为零的状态
C．目前我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率
D．当失业率很高时，资源被浪费，人们收入减少
【答案】B查看答案
【解析】通常所说的充分就业是指对劳动力的充分利用，但不是完全利用，因为在实际的经济生活中不可能达到失业率为零的状态，在充分就业情况下也会存在一部分正常的失业，如结构性失业。
9．与财政政策和货币政策相比，（　　）具有更高层次的调节功能。[2014年6月真题]
A．投资政策
B．收入政策
C．消费政策
D．产业政策
【答案】B查看答案
【解析】与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高层次的调节功能，它制约着财政政策和货币政策的作用方向和作用力度，而且收入政策最终也要通过财政政策和货币政策来实现。
10．下列金融市场中，（　　）是金融企业之间进行短期资金融通的市场。
A．资本市场
B．股票市场
C．同业拆借市场
D．长期信贷市场
【答案】C查看答案
【解析】同业拆借市场是除中央银行之外的金融机构之间进行短期资金融通的市场，即金融机构之间利用资金融通的地区差、时间差调剂资金头寸，由资金多余的金融机构对临时资金不足的金融机构短期放款。
11．货币市场具有（　　）的特点。
A．期限短、风险小和流动性差
B．流通快、数量大和风险大
C．期限短、风险小和流动性强
D．流通快、数量大和无风险
【答案】C查看答案
【解析】货币市场是指融资期限在一年及一年以内的金融市场。货币市场融通的资金主要是用于短期生产周转需要，偿还期比较短，流动性比较高，风险比较小，因此货币市场具有期限短、风险小和流动性强的特点。
12．金融市场以（　　）为交易对象。
A．实物资产
B．货币资产
C．金融资产
D．无形资产
【答案】C查看答案
【解析】金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象。货币和资金、其他金融工具可以统称为金融资产。
二、组合型选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）
1．按照不同标准分类，金融市场可划分为（　　）。[2017年2月真题]
Ⅰ．货币市场和资本市场
Ⅱ．现货市场、期货市场和衍生品市场
Ⅲ．发行市场和流通市场
Ⅳ．国内金融市场和国际金融市场
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C查看答案
【解析】按照不同标准，金融市场有不同的分类：①按照期限的不同，金融市场可以分为货币市场和资本市场；②按照交割方式的不同，可以将金融市场划分为现货市场、期货市场和期权市场；③按照交易程序，可以将金融市场划分为发行市场和流通市场；④按照地域的不同，可以将金融市场划分为国内金融市场和国际金融市场；⑤按照交易标的物不同，金融市场可以分为外汇市场、衍生品市场、保险市场、黄金市场等。
2．货币市场型证券组合是由各种货币市场工具构成的，如（　　）。[2015年3月真题]
Ⅰ．高信用等级的商业票据
Ⅱ．期权
Ⅲ．国库券
Ⅳ．指数期货
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ
D．Ⅱ、Ⅳ
【答案】A查看答案
【解析】货币市场型证券组合是由各种货币市场工具构成的，如国库券、高信用等级的商业票据等，安全性很强。
3．关于其他交易场所，以下说法正确的有（　　）。[2014年6月真题]
Ⅰ．在证券交易市场发展的早期，柜台市场是一种重要的形式
Ⅱ．场外交易市场包括店头市场
Ⅲ．其他交易场所是指证券交易所以外的证券交易市场
Ⅳ．场外交易市场只发生于投资者与证券公司之间
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C查看答案
【解析】Ⅳ项，场外交易市场中的银行间债券市场的发行主体主要有财政部、中国人民银行、政策性银行、商业银行，以及被批准可以发债的金融类公司、工商企业等；投资主体包括各类金融机构、企事业法人单位以及非法人机构等。
4．与现货市场投机相比，期货市场投机的特点是（　　）。[2013年12月真题]
Ⅰ．具有较低的风险性
Ⅱ．具有更高的风险性
Ⅲ．期货市场实行T＋0清算制度，可以进行日内投机
Ⅳ．期货市场实行T＋1清算制度，可以进行日内投机
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ
【答案】D查看答案
【解析】与现货市场投机相比较，期货市场投机有两个重要区别：①目前我国股票市场实行T＋1清算制度，而期货市场实行T＋0清算制度，可以进行日内投机；②期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性。
5．关于证券回购市场的说法，正确的有（　　）。
Ⅰ．能避免通过买卖证券获取流动性而可能蒙受的价格风险
Ⅱ．利率一般比同业拆借利率高
Ⅲ．参与者包括普通工商企业
Ⅳ．交易的证券主要是国债
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B查看答案
【解析】Ⅱ项，证券回购采取证券抵押的形式，其利率一般比同业拆借利率低。

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