2011年暨南大学《431金融学综合》考试大纲（3）货币银行学与国际金融学

第二部分 货币银行学与国际金融学
　　货币银行学
　　货币银行学是研究货币流通和金融体系运行一般规律，以及两者与经济发展之间关系的理论与实践相结合的学科。
　　货币银行学的研究对象主要包括货币、利息与利率、金融市场、商业银行、其他金融机构、中央银行与金融监管、货币政策、货币供给与需求、通货膨胀与通货紧缩、以及金融与经济发展二者关系等内容。
　　一、货币
　　（一）考试要求
　　要求考生了解货币的起源和发展、货币的本质与形式；形式的演进；掌握货币的本质，掌握货币的职能和货币制度及其历史演进的知识；并且熟悉中国现行的人民币制度。
　　（二）考试要点
　　1.货币
　　（1）货币的起源和发展
　　①货币的产生
　　简单价值形式
　　扩大的价值形式
　　一般价值形式
　　对货币产生的理论观点
　　②货币的本质
　　货币的本质定义
　　货币的本质特征
　　③货币形式的演化
　　（2）货币的职能
　　①交换媒介
　　②价格尺度
　　③支付手段
　　④价值贮藏手段
　　⑤世界货币
　　2.货币制度
　　（1）货币制度的构成要素
　　①货币种类
　　②货币材料
　　③货币单位
　　④货币发行与流通
　　⑤货币支付能力
　　（2）货币制度的演变和发展
　　①银本位制
　　②金银复本位制
　　③金本位制
　　④信用货币制度
　　（3）国际货币制度
　　（4）中国现行的人民币制度
　　二、利息与利率
　　（一）考试要求
　　要求学生了解信用的本质、信用的产生和发展，以及现代信用的主要形式；掌握利息和利率的基本内涵，以及利率决定和利率结构的主要理论；并且能够进行单利和复利的计算。
　　（二）考试要点
　　1.信用概述
　　（1）信用的本质
　　（2）信用的产生与发展
　　（3）现在信用的主要形式
　　①商业信用
　　②银行信用
　　③国家信用
　　④消费信用
　　2.利息和利率
　　（1）利息的来源和本质
　　（2）利息本质的理论
　　①古典经济学的利息本质理论
　　②近代西方经济学的利息本质理论
　　③马克思关于利息本质的理论
　　（3）利率的计算
　　①单利
　　②复利
　　（4）利率的分类
　　①市场利率与官定利率
　　②公定利率与官定利率
　　③固定利率与浮动利率
　　④名义利率与实际利率
　　⑤一般利率与优惠利率
　　⑥存款利率与贷款利率
　　（5）利率的作用
　　①利率的经济效应
　　成本效应
　　资产组合调整效应
　　财富效应
　　利率的预期效应
　　利率的汇率效应
　　②利率对宏观经济和微观经济的杠杆作用
　　③利率充分发挥作用的条件
　　3.利率的决定
　　（1）利率决定的理论
　　①马克思的利率决定理论
　　②古典学派的储蓄―投资理论
　　庞巴维克的时差论
　　马歇尔的等待说与资本收益理论
　　维克塞尔的自然利率学理论
　　费雪的时间偏好与投资机会理论
　　③凯恩斯的流动性偏好理论
　　④可贷资金理论和IS-LM模型
　　（2）货币供应对利率的影响
　　①流动性效应
　　②收入效应
　　③价格水平效应
　　④预期通货膨胀效应
　　（3）利率的作用
　　①利率变动对储蓄的影响
　　②利率变动对投资的影响
　　③利率变动对物价的影响
　　④利率变动对宏观经济调节的影响
　　4.利率的结构理论
　　（1）利率的风险结构
　　①利率的风险结构
　　②决定利率风险结构的主要因素
　　（2）利率的期限结构
　　①利率的期限结构
　　②解释利率期限结构的理论
　　预期理论
　　市场分割理论
　　偏好理论
　　三、金融市场
　　（一）考试要求
　　要求考生了解资金流通的基本概念和主要分类，以及金融市场的构成和功能；理解货币市场和资本市场的主要内涵、交易工具、及其运行机制；掌握金融衍生工具和金融资产组合的原理与方法。
　　（二）考试要点
　　1.金融市场概述
　　（1）资金的融通
　　①直接融资和间接融资
　　②金融融通的特点
　　（2）金融市场的形成
　　（3）金融市场的构成
　　（4）金融市场的功能
　　（5）金融市场的基本分类
　　2.货币市场
　　（1）货币市场的特征
　　（2）货币市场的参与者
　　（3）货币市场的主要功能
　　（4）货币市场的划分及主要工具
　　①短期信贷市场
　　②短期证券市场
　　③贴现市场
　　④同业拆借市场
　　⑤大额可转让存单市场
　　⑥债券回购市场
　　3.资本市场
　　（1）资本市场及其特征
　　（2）资本市场的参与者
　　（3）资本市场的主要功能
　　（4）资本市场的划分及主要工具
　　①中长期信贷市场
　　②债券市场
　　债券的分类
　　债券的发行
　　债券的信用等级
　　③股票市场
　　股票和债券的比较
　　股票的种类
　　股票的发行
　　股票的上市
　　影响股价波动的因素
　　④二板市场的发展及其运行
　　4.金融衍生工具
　　（1）远期
　　（2）期货
　　（3）期权
　　（4）互换
　　5.金融资产组合
　　（1）决定金融资产需求的因素
　　（2）资产组合选择的基本原理
　　

四、商业银行
　　（一）考试要求
　　要求考生了解商业银行的产生、作用与发展，商业银行的各项业务；掌握分业经营与混业经营的争论、商业银行面临的主要风险、巴塞尔协议、存款保险制度、信息不对称问题；熟练掌握商业银行的经营方针、商业银行的经营管理理论与方法、商业银行的经营安全与监管问题。
　　（二）考试要点
　　1.商业银行概述
　　（1）商业银行的产生
　　（2）商业银行的组织制度
　　（3）商业银行的作用
　　（4）商业银行的发展趋势
　　（5）分业经营与混业经营
　　2.商业银行的业务
　　（1）商业银行的资产负债表
　　（2）商业银行的负债业务
　　①资本金业务
　　②存款业务
　　③借款业务
　　（3）商业银行的资产业务
　　①现金业务
　　②贷款业务
　　③投资业务
　　（4）商业银行的其他业务
　　①结算业务
　　②信托业务
　　③代理业务
　　④租赁业务
　　⑤表外业务
　　3.商业银行的经营方针
　　（1）盈利性
　　（2）安全性
　　（3）流动性
　　4.商业银行的经营管理理论
　　（1）资产管理
　　①资产管理理论
　　真实票据理论
　　转换理论
　　预期收入理论
　　②资产管理方法
　　（2）负债管理
　　①负债管理理论
　　②负债管理方法
　　（3）资产负债联合管理
　　①资金匹配法
　　②缺口管理
　　③资产负债比例管理
　　5.商业银行的安全与监管
　　（1）商业银行面临的主要风险及管理方法
　　（2）对商业银行监管的基本方法
　　（3）《巴塞尔协议》
　　（4）存款保险制度
　　（5）信息不对称
　　①逆向选择和道德风险
　　②委托―代理问题
　　③信息不对称对商业银行货款业务的影响
　　④信息不对称与对商业银行的监管
　　五、其他金融机构
　　（一）考试要求
　　要求考生了解非银行金融机构及政策性银行的类别；掌握各类非银行金融机构及政策性银行的运作，构建多层次银行体系的意义；熟练掌握各类非银行金融机构及政策性银行的职能。
　　（二）考试要点
　　1.非银行金融机构
　　（1）投资银行
　　（2）保险机构
　　（3）信用社
　　（4）信托投资公司
　　（5）财务公司
　　（6）投资基金
　　（7）资产管理公司
　　2.政策性银行
　　（1）开发银行
　　（2）农业政策性银行
　　（3）进出口政策性银行
　　六、中央银行与金融监管
　　（一）考试要求
　　要求考生了解中央银行的产生和发展，中央银行的多种形式；掌握中央银行的独立性问题、中央银行的主要业务；熟练掌握中央银行的职能、中央银行对货币发行的控制、中央银行的金融监管。
　　（二）考试要点
　　1.中央银行的产生和发展
　　（1）中央银行产生的背景
　　（2）中央银行的产生
　　（3）中央银行的发展
　　2.中央银行的多种形式
　　（1）单一的中央银行制
　　（2）联邦中央银行制
　　（3）跨国中央银行制
　　（4）准中央银行制
　　3.中央银行的职能
　　（1）发行的银行
　　（2）政府的银行
　　（3）银行的银行
　　（4）管理金融的银行
　　4.中央银行的主要业务
　　（1）中央银行的资产负债表
　　（2）中央银行的负债业务
　　①货币发行业务
　　②存款业务
　　（3）中央银行的资产业务
　　①再贴现业务
　　②贷款业务
　　③证券买卖业务
　　④保管黄金和外汇储备业务
　　（4）中央银行的其他业务
　　①资金清算业务
　　②代理国库业务
　　5.中央银行与金融监管
　　（1）金融监管的必要性
　　（2）金融监管的主要方法
　　①预防性管理
　　②存款保险制度
　　③最后抢救行
　　（3）我国金融监管的主要实践
　　七、货币政策
　　（一）考试要求
　　要求考生了解货币政策的最终目标和中间目标；掌握最终目标和中间目标的选择，货币政策工具，货币政策和财政政策的协调；熟练掌握三大货币政策工具、各种货币政策传导机制，货币政策的效果。
　　（二）考试要点
　　1.货币政策目标
　　（1）货币政策目标的涵义
　　（2）货币政策最终目标
　　①货币政策最终目标的内容
　　②货币政策最终目标之间的相互联系
　　③我国货币政策最终目标的选择
　　（3）货币政策的中间目标
　　①中间目标的必要和选择标准
　　②几种可供选择的中间目标
　　2.货币政策工具
　　（1）一般性货币政策工具
　　①法定存款准备金制度
　　②再贷款和再贴现业务
　　③公开市场操作
　　（2）选择性的货币政策工具
　　①信用控制
　　信用配额、不动产信用控制、证券市场信用控制
　　②利率控制（规定存贷款利率的上下限、差别利率）
　　③流动比例控制
　　④直接干预
　　⑤道义劝告与窗口指导
　　3.货币政策传导机制
　　（1）货币政策传导机制的内涵
　　（2）货币政策传导渠道的理论分析
　　①凯恩斯的利率传导机制理论
　　②托宾的q理论
　　③莫迪利安尼的恒常收入效应
　　④“财富调整论”
　　⑤信贷配给传导机制
　　⑥汇率传导机制（国际传导）
　　（3）我国目前的货币政策传导机制
　　4.货币政策有效性
　　（1）货币政策有效性分析
　　（2）预期因素与货币政策效果的研究
　　①传统的适应性预期模型
　　②新古典宏观经济模型
　　③新凯恩斯主义模型和工资物价粘性
　　（3）货币政策的时滞
　　（4）货币政策与财政政策的协调运用
　　八、货币供给
　　（一）考试要求
　　要求考生了解货币层次的划分；掌握商业银行存款创造与收缩过程，货币供给的外生论和内生论；熟练掌握货币供给的乘数模型，影响货币供给的因素。
　　（二）考试要点
　　1.货币层次的划分
　　（1）货币层次划分的理论及实践
　　（2）划分货币层次的现实意义
　　2.商业银行存款创造
　　（1）存款创造的条件
　　（2）多倍存款扩张的过程
　　（3）存款收缩过程
　　3.货币供给的理论模型
　　（1）乔顿货币乘数模型――货币供给的一般模型
　　（2）基础货币
　　①基础货币的概念
　　②基础货币的决定因素
　　③基础货币对货币供给的影响
　　（3）货币乘数
　　①货币乘数的概念
　　②货币乘数的决定因素
　　③货币乘数对货币供给的影响
　　（4）货币供给的其他模型
　　①费里德曼-施瓦茨货币供给模型
　　②卡甘货币供给模型
　　4.中国的货币供给
　　（1）中国货币层次及其乘数
　　（2）基础货币的影响因素
　　（3）货币乘数
　　（4）中国货币供应的波动
　　5.外生论与内生论
　　（1）外生论与内生论的内涵
　　（2）主流的货币供给外生论
　　①凯恩斯学派的理论
　　②货币主义的理论
　　③理性预期学派的理论
　　（3）托宾的“新观点”
　　（4）温特劳布-卡尔多内生货币理论
　　（5）莫尔的水平主义货币供给理论
　　九、货币需求和其他货币理论
　　（一）考试要求
　　要求考生了解传统的现金交易数量论、现金余额数量论；掌握理性预期的货币理论；熟练掌握凯恩斯流动性偏好理论、货币主义的现代货币数量论。
　　（二）考试要点
　　1.货币需求概论
　　（1）货币需求的含义
　　（2）货币需求函数
　　（3）货币需求的决定因素
　　2.货币需求理论
　　（1）传统的货币数量论
　　①现金交易数量说
　　②现金余额数量说
　　（2）凯恩斯的流动性偏好理论
　　①凯恩斯的流动性偏好理论
　　②对凯恩斯理论的发展
　　鲍莫尔模型
　　惠伦模型
　　托宾模型
　　（3）货币主义的现代货币数量论
　　3.其他货币理论
　　（1）理性预期的货币理论
　　①理性预期
　　②有效市场理论
　　③卢卡斯批判
　　（2）货币的中性与非中性争论
　　（3）帕廷金的实际余额效应理论与一般均衡分析
　　（4）克劳尔的非均衡货币理论
　　（5）托宾的货币与经济增长模型
　　十、通货膨胀与通货紧缩
　　（一）考试要求
　　要求考生了解通货膨胀的定义、分类、度量，以及通货膨胀的一般知识；掌握通货膨胀的成因理论；熟练掌握通货膨胀的效应，通货膨胀的治理。
　　（二）考试要点
　　1.通货膨胀概述
　　（1）通货膨胀的定义
　　（2）通货膨胀的分类
　　（3）通货膨胀的度量
　　2.通货膨胀的成因
　　（1）需求拉上
　　①凯恩斯主义的需求拉上
　　②货币主义的需求拉上
　　（2）成本推进
　　（3）结构性通货膨胀
　　①需求移动论
　　②不平衡增长模型
　　③劳动供给理论
　　④北欧模型
　　⑤全球通货膨胀模型
　　3.通货膨胀的效应
　　（1）通货膨胀的产出效应
　　①促进论
　　②促退论
　　③中性论
　　（2）通货膨胀的收入再分配效应
　　（3）通货膨胀与失业
　　①菲利普斯曲线
　　②自然失业率
　　4.通货膨胀的治理
　　（1）需求政策
　　（2）收入政策
　　（3）供给政策
　　（4）结构调整政策
　　（5）主动论和非主动论
　　（6）货币学派的“单一规则”
　　（7）理性预期学派的观点
　　（8）政策可信任性的作用
　　5.通货紧缩
　　（1）通货紧缩的定义
　　（2）通货紧缩的原因
　　（3）通货紧缩理论
　　①凯恩斯有效需求不足理论
　　②奥地利学派经济周期理论
　　③费雪的债务一通货紧缩理论
　　④货币主义的分析
　　十一、金融与经济发展
　　（一）考试要求
　　要求考生了解金融发展的指标、金融在现代经济中的核心地位；掌握金融抑制的根源、手段和后果，金融深化理论，金融创新的理论解释；熟练掌握金融深化的实践问题，金融创新的内容，金融创新与金融监管。
　　（二）考试要点
　　1.金融是现代经济的核心
　　（1）金融发展指标
　　（2）金融发展与经济发展
　　（3）金融宏观调控是经济增长的稳定器
　　（4）经济危机主要表现为金融危机
　　2.金融抑制
　　（1）金融抑制的概念
　　（2）金融抑制的根源
　　（3）金融抑制的手段和表现
　　（4）金融抑制的后果
　　3.金融深化
　　（1）金融深化的内容
　　（2）金融深化理论的贡献和影响
　　（3）对金融深化理论的不同意见
　　（4）金融深化实例
　　①发展中国家的金融自由化改革
　　②金融自由化与金融危机
　　③对发展中国家金融自由化的反思
　　（5）中国的金融改革和金融开放
　　4.金融创新
　　（1）金融创新的动因
　　（2）金融创新的内容和形式
　　（3）金融创新对各方面的影响
　　（4）金融创新的理论解释