2017年证券投资顾问胜任能力考试辅导教材—证券投资顾问业务

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内容简介
目录
第一部分　业务监管
　第一章　证券投资顾问业务监管
　　【知识结构】
　　　第一节　资格管理
　　　第二节　主要职责
　　　第三节　工作规程
　　　第四节　法律责任
　　【本章练习】
第二部分　专业基础
　第二章　基本理论
　　【知识结构】
　　　第一节　生命周期理论
　　　第二节　货币的时间价值
　　　第三节　资本资产定价理论
　　　第四节　证券投资理论
　　　第五节　有效市场假说
　　【本章练习】
第三部分　专业技能
　第三章　客户分析
　　【知识结构】
　　　第一节　信息分析
　　　第二节　财务分析
　　　第三节　风险分析
　　　第四节　目标分析
　　【本章练习】
　第四章　证券分析
　　【知识结构】
　　　第一节　证券投资分析概述
　　　第二节　基本分析
　　　第三节　技术分析
　　【本章练习】
　第五章　风险管理
　　【知识结构】
　　　第一节　信用风险管理
　　　第二节　市场风险管理
　　　第三节　流动性风险管理
　　【本章练习】
第四部分　专项业务
　第六章　品种选择
　　【知识结构】
　　　第一节　产品选择
　　　第二节　时机选择
　　　第三节　行业轮动
　　【本章练习】
　第七章　投资组合
　　【知识结构】
　　　第一节　投资组合管理概述
　　　第二节　股票投资组合
　　　第三节　债券投资组合
　　　第四节　衍生工具
　　【本章练习】
　第八章　理财规划
　　【知识结构】
　　　第一节　现金、消费和债务管理
　　　第二节　保险规划
　　　第三节　税收规划
　　　第四节　人生事件规划
　　　第五节　投资规划
　　【本章练习】
                                                                                                                                                                                                    内容简介                                                                                            
为了帮助考生顺利通过证券投资顾问胜任能力资格考试，我们根据给出的考试大纲、考试辅导教材和相关法律法规编写了证券投资顾问胜任能力考试的辅导资料（均提供免费下载，免费升级）：证券投资顾问胜任能力考试辅导教材—证券投资顾问业务
本书是证券投资顾问胜任能力考试的辅导教材。本书严格遵循最新考试大纲的内容和要求编写，包括4部分，共分8章，每章包括以下内容：①知识结构，清晰勾勒出每章知识脉络，使考生明确本章知识点分布，准确把握复习主线；②大纲要求，标明了考试大纲规定需要掌握的知识内容；③要点详解，根据考试相关教材及最新相关法律、法规和规范性文件对考试大纲的所有考点进行了讲解，特别是针对一些难点和重点进行了详细的分析和说明；④本章练习，根据高频考点，精选习题，选择习题难度与真题相近，便于考生检验学习效果，巩固知识点。
如果相关法律法规、考试大纲以及其他考试资料发生变化，我们会及时对本书进行修订和说明，系统会立即自动提示您免费在线升级您的产品。
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内容预览
第一部分　业务监管
第一章　证券投资顾问业务监管
【知识结构】

第一节　资格管理
【大纲要求】
掌握证券投资顾问的执业资格取得方式；掌握证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理；掌握证券投资顾问后续执业培训的要求。
【要点详解】
一、证券投资顾问的执业资格取得方式
1．一般规定
《证券投资顾问业务暂行规定》第七条规定，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。
《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第十三条规定，证券投资咨询人员申请取得证券投资咨询从业资格，必须具备下列条件：①具有中华人民共和国国籍；②具有完全民事行为能力；③品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德；④未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚；⑤具有大学本科以上学历；⑥具有从事证券业务2年以上的经历；⑦通过中国证监会统一组织的证券从业人员资格考试；⑧中国证监会规定的其他条件。
2．注册登记
根据中国证券业协会2010年10月19日发布的《证券投资顾问和证券分析师注册登记程序及要求》：
（1）申请人通过系统向证券公司、证券投资咨询机构提交执业注册申请时，应同时提交以下书面材料：①执业注册申请表；②身份证复印件；③学历证书复印件；④具有二年以上证券业务或证券服务业务经历的工作证明；⑤未受过刑事处罚的证明；⑥证券业协会规定的其他材料。证券公司、证券投资咨询机构应当妥善保管上述书面材料，以备证券业协会检查。
（2）证券公司、证券投资咨询机构对申请人提交的申请表进行审核，确认其是否符合证券投资咨询执业资格条件，将符合要求的申请通过系统提交证券业协会。
（3）证券业协会收到证券公司、证券投资咨询机构提交的注册申请后，通过系统进行审核，必要时可要求有关机构提交书面材料。证券业协会在收到完整申请材料后三十日内审核完毕。对不予注册登记的人员，证券业协会通过系统通知其所在机构，并说明原因。
（4）注册登记为证券投资顾问或证券分析师的人员，其所在机构、执业证书编号、从事证券投资咨询业务类型等信息将在证券业协会网站公示。
3．执业年检
根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第十七条，取得证券、期货投资咨询执业资格的人员，应当在所参加的证券、期货投资咨询机构年检时同时办理执业年检。取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构执业的，其从业资格自取得之日起满18个月后自动失效。根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第十八条，证券、期货投资咨询人员不得同时在两个或者两个以上的证券、期货投资咨询机构执业。
根据《证券业从业人员资格管理实施细则（试行）》第二十三条，有下列情形之一的，不予通过年检：①执业证书申请材料或年检材料弄虚作假的；②未按规定完成后续职业培训的；③不再符合执业证书取得条件的；④未按规定参加年检的；⑤协会规定的其他情形。
二、证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理
1．证券投资顾问业务的监管和自律管理
中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。
【真题1 选择题】对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（　　）。
A．中国证券业协会
B．中国证监会
C．证监会派出机构
D．银监会
【答案】A查看答案
【解析】中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，制定相关执业规范和行为准则。
2．证券投资顾问的机构管理
《证券投资顾问业务暂行规定》对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务做出了具体的规范要求：
第四条 证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。
第十一条 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。
【真题2 组合型选择题】证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（　　）。
Ⅰ．身份
Ⅱ．财产与收入状况
Ⅲ．投资需求
Ⅳ．风险偏好
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D查看答案
第十四条 证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。协议应当包括下列内容：①当事人的权利义务；②证券投资顾问服务的内容和方式；③证券投资顾问的职责和禁止行为；④收费标准和支付方式；⑤争议或者纠纷解决方式；⑥终止或者解除协议的条件和方式。
证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。
第十七条 证券公司、证券投资咨询机构应当为证券投资顾问服务提供必要的研究支持。证券公司、证券投资咨询机构的证券研究不足以支持证券投资顾问服务需要的，应当向其他具有证券投资咨询业务资格的证券公司或者证券投资咨询机构购买证券研究报告，提升证券投资顾问服务能力。
第二十一条 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。
第二十二条 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项。
第二十三条 证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。
证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取。禁止证券公司、证券投资咨询机构及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用。
【真题3 组合型选择题】证券公司可以按照下列（　　）方式收取服务费用。
Ⅰ．服务期限
Ⅱ．客户资产规模
Ⅲ．投资业绩
Ⅳ．差别佣金
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B查看答案
第二十八条 证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。
证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。
第二十九条 证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职业操守、合规意识和专业服务能力。
第三十条 证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对服务方式、报酬支付、投诉处理等作出约定，明确当事人的权利和义务。
第三十四条 证券公司从事证券经纪业务，附带向客户提供证券及证券相关产品投资建议服务，不就该项服务与客户单独作出协议约定、单独收取证券投资顾问服务费用的，其投资建议服务行为参照执行本规定有关要求。
三、证券投资顾问后续执业培训的要求
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十九条，证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职业操守、合规意识和专业服务能力。
1．证券投资顾问后续职业培训的目标
（1）进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度；
（2）增强执业人员的守法意识、诚信意识，通过多种形式的证券业务专题培训切实提高执业人员的业务素质。
2．证券投资顾问后续职业培训的具体内容及意义
（1）具体内容
①从事研究分析及投资咨询业务的人员应重点掌握权证、期权等市场创新产品及融资融券、资产证券化等创新业务的基本概念、运作方式和操作规则；
②熟悉证券投资咨询人员的职业道德规范。
（2）意义
加强人员培训有助于提升证券投资顾问的职业操守、合规意识和专业服务能力。

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