2017年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》【教材精讲＋真题

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内容简介
视频讲解教师简介
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第1章　金融、资产管理与投资基金[视频讲解]
　第一节　金融市场与资产管理行业
　第二节　投资基金
第2章　证券投资基金概述[视频讲解]
　第一节　证券投资基金的概念与特点
　第二节　证券投资基金的运作与参与主体
　第三节　证券投资基金的法律形式和运作方式
　第四节　证券投资基金的起源与发展
　第五节　我国证券投资基金业的发展历程
　第六节　证券投资基金业在金融体系中的地位与作用
第3章　证券投资基金的类型[视频讲解]
　第一节　证券投资基金分类概述
　第二节　股票基金
　第三节　债券基金
　第四节　货币市场基金
　第五节　混合基金
　第六节　保本基金
　第七节　交易型开放式指数基金（ETF）
　第八节　QDII基金
　第九节　分级基金
第4章　证券投资基金的监管[视频讲解]
　第一节　基金监管概述
　第二节　基金监管机构和行业自律组织
　第三节　对基金机构的监管
　第四节　对基金活动的监管
　第五节　对非公开募集基金的监管
第5章　基金职业道德[视频讲解]
　第一节　道德与职业道德
　第二节　基金职业道德规范
　第三节　基金职业道德教育与修养
　第6章　基金的募集、交易与登记[视频讲解]
　第一节　基金的募集与认购
　第二节　基金的交易、申购和赎回
　第三节　基金的登记
第7章　基金信息披露[视频讲解]
　第一节　基金信息披露概述
　第二节　基金主要当事人的信息披露义务
　第三节　基金募集信息披露
　第四节　基金运作信息披露
　第五节　特殊基金品种的信息披露
第8章　基金客户和销售机构[视频讲解]
　第一节　基金客户的分类
　第二节　基金销售机构
　第三节　基金销售机构的销售理论、方式与策略
第9章　基金销售行为规范及信息管理[视频讲解]
　第一节　基金销售机构人员行为规范
　第二节　基金宣传推介材料规范
　第三节　基金销售费用规范
　第四节　基金销售适用性
　第五节　基金销售信息管理
第10章　基金客户服务[视频讲解]
　第一节　基金客户服务概述
　第二节　基金客户服务流程
　第三节　投资者教育工作
第11章　基金管理人的内部控制[视频讲解]
　第一节　内部控制的目标和原则
　第二节　内部控制机制
　第三节　内部控制制度
　第四节　内部控制的主要内容
第12章　基金管理人的合规管理[视频讲解]
　第一节　合规管理概述
　第二节　合规管理机构设置
　第三节　合规管理的主要内容
　第四节　合规风险
　　说明：基金从业资格考试包含的两个科目“基金法律法规、职业道德与业务规范”和“证券投资基金基础知识”，考试参考教材均为中国证券投资基金业协会组编的《证券投资基金》。为方便考生复习备考，我们根据最新“基金法律法规、职业道德与业务规范”考试大纲的章目编排本书，需要注意的是，本书第6章对应最新版《证券投资基金》教材第16章；7～12章内容分别对应最新版《证券投资基金》教材20～25章。
                                                                                                                                                                                                    内容简介                                                                                            
??为了帮助考生顺利通过基金从业资格考试科目，我们根据最新版《证券投资基金》教材的内容及相关法律法规精心编写了基金从业资格考试“基金法律法规、职业道德与业务规范”辅导系列。
??本书是基金从业资格考试“基金法律法规、职业道德与业务规范”科目的精讲参考教材和真题的电子书【16小时高清视频】。按照最新“基金法律法规、职业道德与业务规范”考试大纲的章目编排，共分12章，全面讲解最新版《证券投资基金》教材的重点、难点内容，同时穿插并解析历年考试真题，有助于考生在学习教材知识的同时了解与教材相关的真题出题点，并掌握解题思路。
??如果相关法律法规、考试大纲以及其他考试资料发生变化，我们会及时对本书进行修订和说明，系统会立即自动提示您免费在线升级您的产品。
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内容预览
第1章　金融、资产管理与投资基金[视频讲解]
【本章内容概述】
本章自上而下介绍投资基金在金融市场体系中的定位。本章分为两节。第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。
【知识结构图】

第一节　金融市场与资产管理行业

学习内容	知识点
金融与居民理财	居民理财与金融的关系
金融市场	金融市场的分类；金融市场的构成要素
金融资产与资产管理行业	金融资产的概念，资产管理的概念、特点，资产管理行业的作用，资产管理行业的范围
我国资产管理业的状况

一、金融与居民理财
金融，简单来讲即货币资金的融通。
理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。
居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性。
投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报。投资的特征：未来收益具有不确定性。
二、金融市场
金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者。
1．金融市场的分类
（1）按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场
货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。
资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。广义的资本市场包括两大部分：①银行中长期存贷款市场；②有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场。
（2）按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等
票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。
证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。
衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等。
外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括上述的外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。
黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。
（3）按交割期限分为现货市场和期货市场
现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割时分离的。
【例1.1】金融市场按交割期限可划分为（　　）。
A．现货市场和期货市场
B．货币市场和资本市场
C．股票市场和债券市场
D．初级市场和二级市场
【答案】A查看答案
【解析】金融市场的分类主要有以下几种：①按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场；②按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等，其中证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场，股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫股票的二级市场；③按交割期限分为现货市场和期货市场。
【例1.2】下列对期货市场的交易说法正确的是（　　）。
A．协议成交和标的交割是同时进行
B．对交易双方来说，利率和汇率风险很小
C．交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失
D．买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易
【答案】D查看答案
【解析】A项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的；B项，由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大；C项，在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失，因此，买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易。
2．金融市场的构成要素
（1）市场参与者
金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。金融机构的作用：①金融市场上最重要的中介机构；②金融机构在金融市场上扮演着多重角色。居民是金融市场上主要的资金供给者。
（2）金融工具
金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护。具有广泛的社会可接受性，随时可以流通转让。
【例1.3】下列对于金融工具说法错误的是（　　）。
A．金融工具是金融市场上进行交易的载体
B．金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护
C．金融工具随时可以流通转让
D．金融工具一般不具有社会可接受性
【答案】D查看答案
【解析】金融工具一般具有广泛的社会可接受性，随时可以流通转让。不同的金融工具具有不同的特点，能分别满足资金供需双方在数量、期限和条件等方面的不同需要，在不同的市场上为不同交易者服务。
（3）金融交易的组织方式
金融交易的组织方式是指组织金融工具交易时采用的方式。
金融交易主要有以下三种组织方式：①有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式；②在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式；③电信网络交易方式。
【例1.4】下列不会影响金融交易的组织方式的是（　　）。
A．交易规模
B．金融市场本身的发育程度
C．交易技术的发达程度
D．交易双方的交易意愿
【答案】A查看答案
【解析】金融交易的组织方式是指组织金融工具交易时采用的方式，其受市场本身的发育程度、交易技术的发达程度以及交易双方的交易意愿影响。金融交易主要有以下三种组织方式：①有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式；②在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式；③电信网络交易方式。
三、金融资产与资产管理行业
1．金融资产
金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
2．资产管理与资产管理行业
资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。
资产管理具有以下特征：
（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方；
（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产；
（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。
从事资产管理业务的金融机构功能和作用：
（1）为市场经济体系有效配置资源；
（2）帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助进行投资决策；
（3）创造出广泛的投资产品和服务，满足投资者的投资需求；
（4）对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本。
【例1.5】从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业，以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（　　）。
A．为市场经济体系有效配置资源
B．提供各类投资机会
C．对金融资产合理定价
D．防范风险
【答案】D查看答案
【解析】资产管理行业的作用包括：①为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平；②帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利；③使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来；④对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。D项属于衍生金融工具的作用。
银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。银行此类业务属于表外业务，受美联储监管，同时豁免在美国证监会注册，除非投资于在美国证券交易委员会（SEC）注册的投资公司。
【例1.6】商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（　　）。
A．资产业务
B．负债业务
C．表外业务
D．代理业务
【答案】C查看答案
【解析】银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。银行此类业务属于表外业务，受美联储监管，同时豁免在美国证监会注册，除非投资于在美国证券交易委员会（SEC）注册的投资公司。
四、我国资产管理行业的状况
我国资产管理行业的范围如表1-1所示。
表1-1　我国的资产管理行业

机构类型	资产管理业务
基金管理公司及子公司	公募基金和各类非公募资产管理计划
私募机构	私募证券投资基金、私募股权投资基金、私募风险／创业投资基金等
信托公司	集合资金信托
证券公司及其资管子公司	集合资产管理计划、定向资产管理计划
期货公司	期货资产管理业务
保险资产管理公司	企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理
商业银行	银行理财产品（除资金池业务和贷款通道业务）

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