| 收入 | 定义 | 例子 |
| 工作收入 | 家庭成员通过工作、劳务等获得的可支配收入，即完税后的收入 | 家庭成员的工资收入、年终奖、劳务收入、稿酬、个人经营所得 |
| 理财收入 | 家庭的财产性收入 | 特许权使用费所得，利息、股息、红利所得，资产增值，财产租赁和财产转让所得 |
| 其他收入 | 不包括在上述两大类收入的收入类别 | 中奖、中彩、其他偶然性质的所得、来自他人的财务支持（如父母或者离异配偶的抚养费）、财产继承、赠与 |
| 支出 | 说明 | |
| 家庭生活支出 | 家庭日常生活支出 | 在衣、食、住、行、娱乐休闲、医疗等方面的支出 |
| 专项支出 | 子女教育和按揭贷款还款、信用卡还款、赡养支出等 | |
| 理财支出 | 因为投资或理财活动的相关支出，如贷款投资资产和项目的利息支出、保障保费支出、投资理财咨询支出等 | |
| 其他支出 | 上述两大类收入不包括的支出类别，如罚款、礼金支出以及其他偶然事件发生的支出，如捐款等 |
| 项目 | 分类 | 说明 |
| 家庭结余 | 生活结余 | 税后工作收入减去相应的日常生活支出和专项支出后的盈余部分 |
| 理财结余 | 所有的理财性收入减去理财性支出得到的盈余部分 | |
| 家庭结余的支配项目 | 专项结余 | 定期定额投资（如基金定投，零存整取等），储蓄型保险保费，还贷本金等 专项结余占总结余的比率通常表现出客户的理财积极程度 |
| 自由结余 | 总结余减去专项结余总额，这是未经处理的结余额度 |
| 资产 | 说明 | 特征 | |
| 自用性资产 | 增值性 资产 | ①不产生当前收益，但随着时间的推移自身价值可能会上升的资产 ②例子：自用住房，空置或者用于度假（不产生收入）的房产，艺术品收藏等 | 增值性资产虽然有一定的资本增值但不产生收入；非增值性资产主要用于家庭生活品质的维护；可以提供使用价值；必要时可以变卖套现 |
| 非增值性 资产 | ①价值会随着其使用年限的增加而降低的资产 ②例子：私家车、家具电器及其他私人用品等 | ||
| 流动性资产 | ①流动性较强的资产，一般以6个月左右的家庭生活支出额作为现金储备水平标准 ②例子：现金与银行活期存款 | 流动性强；安全性高；利息收入低；可用于近期支出和短期债务的偿还 | |
| 投资性资产 | 可配置 投资性资产 | 流动性相对较强的证券类投资、储蓄或房地产等资产 | 主要目的为长期的收益和资本利得；具有一定的流动性；长期资本升值和收益有一定的预见性（以便于对客户所需要的投资回报进行资产配置）；出售套现的时候不会对客户的生活品质造成负面的影响 |
| 不可配置 投资性资产 | 一些流动性较差、一时无法变现的投资性资产。如未上市公司或合伙企业的股权、保单现金价值、住房公积金和个人养老金账户余额等 |
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